徽商银行池州分行成功堵截单位为逃税开立多个子帐户事件

徽商银行池州分行成功堵截单位为逃税开立多个子帐户事件

发布日期:2018-02-03 浏览次数:96  文章作者:周勇  文章来源:徽商银行 

近日,池州分行成功堵截单位为逃税开立多个子帐户事件。

2018年1月18日,两名陌生客户来到池州分行长江路支行咨询对公单位开户业务的相关事宜。支行经办柜员通过客户提供的营业执照副本得知,其中一名客户是该单位的法人,常住地址在合肥,在池州有40多家子公司,需开立对公单位户,资金交易额在几百万元以上。根据我行单位账户管理办法,对公单位开户业务需进行双人上门核实,然后再进行开户。经办低柜人员将此情况告知客户,同时留下客户联系方式和单位信息,将具体情况告知支行行长和营业部主任。支行行长和营业部主任与开发区管委会相关负责人沟通了解到该单位名下设立多个子公司是为了逃避税务部门的监管,并核实40多家子公司并无明确办公场所。次日,经办低柜人员打电话委婉地拒绝开户,并说明拒绝开户原因。

支行柜员通过与相关政府部门人员核实的方式确认单位经营的真实性,发现可疑开户事件及时上报,成功堵截了这起为逃税开立多个子帐户的事件,充分体现了支行柜员的反洗钱业务素质和防范意识。此外,支行柜员没有当面直接拒绝客户,而是立即上报主管,经过实际调查,再告知客户,说明原因,避免客户以拒绝开户为由投诉我行,也为我行树立了良好的形象。