工商银行阜阳分行加强智能设备冒名开户外部欺诈风险防范

工商银行阜阳分行加强智能设备冒名开户外部欺诈风险防范

发布日期:2018-06-14 浏览次数:143  文章作者:姚君  文章来源:中国工商银行安徽省分行 

随着工商银行网点智能化改造的实施,智能服务模式在全行范围内得以迅速推广,对提高网点业务办理效率和客户体验提升起到了很好的促进作用。但其在业务风险防范上也面临着严峻的考验,今年年初,有一名异地客户持不同身份证件,在工行阜阳分行多个营业网点智能设备上冒名办理银行卡业务,存在利用假名账户从事不法活动的风险。为此,工行阜阳分行高度重视,紧急召开专题会议,认真分析原因,针对智能设备管理开展了多措并举的专项治理活动,由于各层级管理人员重视度高、行动迅速、措施得当,此项整治活动取得了显著的效果。

一、把脉问诊,对症下药

面对新模式新服务新机具新业务,工行阜阳分行进一步强化智能服务设备管理事中风险管控,对照劳动组合优化岗位设置要求,合理配置审核人员,真正起到事中风险控制“防火墙”作用。

二、强化培训,严密操作

工商银行阜阳分行进一步采取多种形式,加强对网点人员的业务培训,加强开户风险管理,落实身份核实制度,尤其是对持异地有效身份证件开户的真实性审核,重申制度执行的严肃性和必要性,有效提升了网点人员的风险防范意识。

三、集中力量,开展自查

工行阜阳分行集中力量,对今年以来在智能设备上持异地身份证开户的客户,进行全面风险排查。一经发现疑点,结合当前冒名开户外部欺诈特征,及时对风险账户采取账户锁定、电子银行注销等管控措施,落实风险闭环管理。

自风险排查治理活动开展以来,阜阳颍泉临沂支行、汇通支行、瑶海支行、临泉政务新区支行、颍东支行营业室等多个网点,成功堵截了多起在智能设备冒名开户外部欺诈风险事件,有力震慑了不法分子冒名开户嚣张气焰,彰显工商银行维护客户合法权益的良好社会形象。