邮储银行安徽省分行:筑牢合规经营“防线”、守住风险防范“底线”

邮储银行安徽省分行:筑牢合规经营“防线”、守住风险防范“底线”

发布日期:2019-05-22 浏览次数:100  文章作者:方杰  文章来源:邮储银行安徽省分行 

近日,在邮储银行召开的全国邮政金融风险内控工作会议上,邮储银行安徽省分行因建立健全风险线索核查机制等特色做法被点赞表扬。

“我们要持续贯彻落实总行案防和反洗钱会议精神,坚决做好会议八个方面的工作要求。”当天下午,邮储银行安徽省分行召开风险与内控委员会第四次会议,第一时间贯彻总行会议精神,该行吴祖讲行长表示,一定要坚持“违规不展业、展业不违规”原则,坚决防范案件和重大风险事件的发生。

看住人,思想教育走在前

2019年4月,邮储银行滁州市分行辖内二级支行行长及信贷客户经理在滁州清流监狱上了一堂生动的“案件警示教育课”。

“看到警示教育展板上写着众多以身试法的真实案例,让我感到很震撼,我一定要引以为戒、吸取教训,不能因为一时的蝇头小利,而以终生的自由、家庭的幸福为代价,一定要算好这笔‘经济账、家庭账、自由账’。”一名参加此次警示教育活动的员工说道。

据邮储银行安徽省分行相关负责人介绍,给一线员工拧紧合规“发条”,就是要预防银行业从业人员违法违规行为,培育全行员工合规文化,发挥以“身边事教育身边人”的警示教育作用。

数据显示,今年以来,邮储银行安徽省分行全省各级机构参观警示教育基地658人次;开展案件警示教育培训162次,参与培训8777人次,进一步提升了员工合规意识和水平。同时,组织签订合规承诺书13157份,压实了员工案防及合规管理责任。

“不仅如此,我们还创新编写《安徽省分行“五核”案防手册》《安徽省分行“五线合规”手册》《被诉案件分析与启示》,组织全分行人员学习,做到合规教育‘无死角’。”该行法律与合规部相关工作人员介绍。

抓机制,合规制度“密密缝”

“我们每个季度都会开展制度梳理工作,梳理出现行有效制度、失效制度、超期制度、问题制度……”邮储银行安徽省分行法律与合规部工作人员在说到近期工作时表示,制度梳理就是要强化内控合规管理、提升合规管理工作水平。

制度是工作开展的基础。一方面,安徽省分行加强案防工作组织领导和统筹协调,借助各类风险内控案防会议平台,按季度召开案防会议、定期开展邮银联席会议、按月召开风控会等,及时对各类风险进行研究和处理。另一方面,按季召开案防及合规述职报告会,听取部门负责人和重点二级分行行长履职汇报,切实增强各级主要领导干部的案防及合规管理意识,实现业务发展和风险控制双线管理。

同时,邮储银行安徽省分行在每年工作会议期间与各市分行、各部门主要负责人统一签订案防目标责任书,进一步压实了责任。

保落实,合规检查全覆盖

检查是为了更好地合规。近年来,安徽省分行合规检查正逐步转型:坚持“空降”打点、“尽职”拉线、“链式”管面,形成合规检查“点、线、面”合力。

据了解,安徽省分行在全国系统内首创“空降部队”整体接管式检查、“链式”检查模式,统筹专项检查、全面检查、尽职检查等,初步建立了立体化检查体系。

不仅如此,该行还成立监控预警核查团队,实现预警核查集中作业,充分利用合规管理系统、机构风险审计2.0系统, 坚持“问题导向,“靶向”打击,对重点机构、重点岗位、重点环节进行监控,及时下发预警核查通报,督促问题整改和问责,得到总行表扬和推广。

据该行法律与合规部相关负责人介绍,未来,该行将坚持“问题导向”,持续强化非现场数据分析在检查中的应用,根据非现场数据分析结果确定检查主题并组织现场检查,有效提升检查效能,不断提升全行风控工作水平,推动全行经营发展再上新台阶。