交行芜湖分行强化客户身份核实、堵截各类营运风险事件

交行芜湖分行强化客户身份核实、堵截各类营运风险事件

发布日期:2019-05-16 浏览次数:154  文章来源:芜湖市银行业协会 

交行芜湖分行认真落实《中国人民银行关于进一步加强支付结算管理防范电信网络新型违法犯罪有关事项的通知》,不断加强开户环节的客户身份识别工作,有效应对和防范电信网络新型违法犯罪新形势和新问题,保护广大客户财产安全和合法权益。该行严格执行“了解你的客户”、“了解你的业务”、“尽职调查”的展业三原则。在开户环节的核查中,充分了核实客户开户用途和意愿,尤其对中老年人、农民、学生、聋哑人、外籍客户以及结伴开户等特殊群体,审慎判断其开户合理性,严格落实监管部门相关要求,及时劝阻异常开户、开卡行为;对确为客户本人意愿的开户行为,也做好相关业务风险提示,从源头保护了客户财产安全。

据统计,今年以来,该行成功堵截了8起营运风险事件,包括:无为支行成功堵截不法子使用伪造的收入证明及流水信息骗取个人贷款的风险事件以及堵截不法人员利用超高收益诱骗客户购买产品的风险事件;银湖路支行、南瑞支行及银湖路支行成功堵截可疑客户申领U盾的风险事件;利民路支行成功堵截可疑人员诱导客户办卡出借账户的风险事件;天门山支行成功堵截不法分子冒用他人身份证办理银行卡的风险事件;芜宁路支行成功堵截两名外籍可疑客户申请开通证书版网银的风险事件等。

该行一直以来采取广大群众喜闻乐见的方式,推动防范电信网络新型违法犯罪以及反洗钱、反假币、防范非法集资等风险防范宣传教育活动进社区、进学校、进家庭。通过加强宣传,打防结合,提升广大群众防范电信网络诈骗的意识和能力。在客户办理业务过程中,该行员工能主动核查账户交易信息,发现异常,及时处置,并关注客户异常举动和交易类型,及时向客户提示风险,切实履行提示义务,有效维护了广大客户的资金安全,提升了交行社会声誉和形象。