庐江农商银行五措并举“反洗钱”助力“扫黑除恶”攻坚战

庐江农商银行五措并举“反洗钱”助力“扫黑除恶”攻坚战

发布日期:2019-05-15 浏览次数:76  文章作者:蔡蒙、周会会  文章来源:合肥市银行业协会 

为认真贯彻落实党中央、国务院关于开展扫黑除恶专项斗争的工作要求,净化金融业环境,维护良好的社会秩序,庐江农商银行多措并举深入推进“扫黑除恶”反洗钱专项斗争工作,努力将涉黑涉恶洗钱活动遏制在上游,掐灭在源头,争做“扫黑除恶”攻坚战中的勇士猛将。

一是加强宣传教育,造全民“反洗钱”之氛围。“问渠哪得清如许,为有源头活水来”,思想是行为的先导,而学习是思想由来的必经之路。为预防和打击涉黑涉恶洗钱犯罪,深入推进“扫黑除恶”专项斗争,不断壮大“扫黑除恶”的声势,营造全民知晓、全民参与反洗钱的浓厚氛围。一方面该行加强员工宣传教育。及时编发印制扫黑除恶应知应会知识宣传册,方便员工随时学习;同时组织参加预防和打击涉黑涉恶洗钱专项工作培训。通过多种形式的宣传教育,强化全员充分认识涉黑涉恶洗钱专项工作线索摸排的重要性,认清形势,切实增强开展扫黑除恶专项斗争线索摸排的责任感和使命感,确保工作抓实抓好。另一方面利用多渠道开展外部宣传。在各营业网点LED屏上循环播放宣传标语,同时发放宣传册,向客户积极宣传扫黑除恶相关知识,进一步提高人民群众对涉黑涉恶洗钱专项斗争的认识,积极投诉举报侵害人民群众利益的各类黑恶势力违法犯罪行为,确保人民生活的安定与和谐,助力打赢“扫黑除恶”攻坚战。

二是加强学习培训,提全行“反洗钱”之能力。“业精于勤,荒于嬉;行成于思,毁于随”,要使员工的反洗钱能力不断提升,以适应不断发展的反洗钱工作需要,就必须加强员工学习培训,提高责任意识。该行全面布局了“三大提升工程”,将提升反洗钱能力贯穿于日常经营之中,纳入重点工作全力推进。一是提升员工反洗钱意识。该行一直以来强调全员树立风险意识、法律意识及合规意识,明确应当承担的反洗钱责任,了解各项法律法规的具体要求,以丰富多彩的形式,开展反洗钱及扫黑除恶知识培训活动,使员工转变观念,充分认识洗钱的危害,认识到自身在反洗钱工作中的责任和义务。二是提升员工反洗钱工作能力。反洗钱是一项长期性、系统性的工作,专业性强,所涉及的行业面广,这就需要工作人员拥有一定的专业能力,具体包括灵敏的“嗅觉”、果断的分析力、及时的处理能力。该行为强化员工反洗钱的专业性,通过制定和实施由浅入深的系列培训计划,从提高从业人员的反洗钱知识、技能出发,着重加强反洗钱专业知识培训,培养一批具有反洗钱专业技能的业务骨干。三是提升员工反洗钱协作性。反洗钱不是一个人的工作,而是一个团队的集体战斗,是一个协作链,任何一个环节的疏漏都会导致整个工作的瘫痪。该行注重反洗钱工作的协调配合,每个工作人员既分工明确又能互相配合,有人发现问题,有人审核问题,有人上报问题,有人动态追踪,整个过程衔接流畅,处理问题有速有质。

三是定期业务自查,争“反洗钱”之速度。“以铜为镜可以正衣冠,以古为镜可以知兴替”,反洗钱工作也需要定期“照镜子正衣冠”,对异地开户、异常开户、异常交易、大额存单和存疑款项等进行特别关注,不断开展预防和打击涉黑涉恶洗钱风险专项排查活动,争取早识别早发现犯罪资金、追踪涉黑涉恶资金的流动,将各类违规违法及犯罪活动扼杀在萌芽状态。该行以此为出发点,制定了“照镜子、正衣冠、洗洗澡、除黑恶”的总要求,坚持开展“每日三省吾身”的业务自查活动和“四个一线”的业务排查项目,推进“反洗钱”工作业务化常态化制度化。照镜子,主要是以反洗钱案例为镜,对照洗钱的特征和性质,对照反洗钱的要求,在日常业务中找疑点、寻线索、明方向。正衣冠,主要是按照反洗钱的规章制度,正视自身是否严格执行客户身份识别和客户资料留存制度、大额交易与可疑交易的监测与报告制度,严明纪律,及时改正。洗洗澡,主要是以整风的精神开展业务自查和专项排查,深入分析日常业务活动,清洗去洗钱行为的灰尘。除黑恶,主要是预防和打击涉黑涉恶洗钱专项工作,破坏黑恶势力赖以生存和发展的土壤。总要求的具体落实体现在“三省吾身”和“四个一线”之中。该行始终践行“四个一线”的路线,即业务排查一线、问题发现一线、洗钱净化一线、革新整改一线,同时严格临柜人员遵行“三省原则”:一省是否仔细询问,二省是否查验客户身份,三省是否多方核查客户信息。

四是建设配套制度,构“反洗钱”之屏障。“不以规矩,不能成方圆”,反洗钱工作亦是如此,需要不断完善内控制度建设,相关岗位和部门积极协调配合,以确保反洗钱工作的顺利开展。为适应反洗钱工作不断变化的内外环境,进一步贯彻落实“风险为本”的管理理念,认真履行职责,该行做到了制度先行、规范管理,为各营业网点反洗钱工作提供制度保障。一是加强制度流程建设。根据中国人民银行出台的反洗钱新规,适时修订和完善有关制度,夯实反洗钱工作基础;二是细化工作流程。切实提高制度适用性,实现反洗钱工作标准化管理,规范反洗钱操作程序;三是加强系统监测。该行将向省联社建议不断优化系统功能,提高反洗钱监控指标的覆盖面,增强反洗钱系统监控能力;四是建立约束机制。加大反洗钱考核力度,推进反洗钱管理工作的落实,充分发挥反洗钱岗位人员的风险防控作用。

五是强化岗位职责,筑“反洗钱”之基石。“士不可以不弘毅,任重而道远”。反洗钱能力固然重要,但离不开职责作为前提保证。该行时刻注重强化反洗钱岗位职责,将岗位职责进行细化,将反洗钱职责落实纳入绩效考核之中,制定并严格执行“五条标准”和“两个落实”。“五条标准”主要包括开户标准、大额现金支取与存入标准、大额转账标准、交易频率标准和非柜面交易监测标准。“两个落实”主要是对员工的职责履行进行考核,一是为强化员工在反洗钱工作中应承担的责任,提高工作效率,减少工作失误,根据岗位职责实行责任追究制度,并把责任追究情况纳入年度综合考评范畴;二是每季度结合反洗钱系统数据处理情况,及时下发通报,并对通报中揭示的问题,责任到人,处罚到位。通过强化履职,有效促进反洗钱岗位人员认真履行反洗钱义务,提高了反洗钱队伍的工作水平,确保将该行反洗钱工作落到实处。

扫黑除恶是一项重要工作,庐江农商银行将切实履行社会责任,进一步提高政治站位,加强思想认识,充分了解开展预防和打击涉黑涉恶洗钱专项斗争的重大意义,科学谋划、精心组织、周密实施,坚决打赢扫黑除恶专项斗争这场攻坚战。