池州九华农商银行“火眼金睛” 成功巧识藏品骗局

池州九华农商银行“火眼金睛” 成功巧识藏品骗局

发布日期:2019-04-18 浏览次数:209  文章作者:卢林  文章来源:池州市银行业协会 

4月16日,池州九华农商行站前区支行里山分理处员工巧识电信诈骗,多次劝阻,最终成功帮助老人挽回12000元的大额损失,守住了客户的钱袋子,用实际行动践行了“扫黑除恶”活动的开展,保护了金融消费者合法权益.

诈骗团伙“百万收益”诱惑老人

4月15日下午,客户徐老来到九华农商行里山分理处的柜台前,要求提前支取定期存单,并汇款到河北耿某账户。当班柜员马新红按照惯例询问其资金用途,与对方是否熟悉,之前是否汇过款时,徐老表示与对方刚刚接触,有业务性往来,所以需要汇款。柜员善意提醒徐老,现在骗子很多,不要随便给陌生人汇款,但徐老坚持汇款,并强调说。“钱汇掉了算自己的。”这句话引起了分理处主任王剑的重视,出于职业敏感性,王主任随即来到徐老身边详细询问事由。

原来,徐老手上有五件现代收藏品,一直苦于没有平台出手,近期接到河北张某的一个来电,声称自己是承德**文化传播有限公司的业务经理,可以帮助徐老将手中的藏品出售,估计价格在一百多万元。但此项业务的开展需要徐老汇款12000元至公司法人耿某账户中,用于广告推广宣传所用。

“久经沙场”识破骗局

分理处王主任随即上网通过企业公示系统查询该公司名称,了解其法人、主营业务、办公地点等信息后,在徐老同意下拨通了张某电话,张某的说辞基本与徐老所说一致,并坚持款项是汇款到其法人账户,绝对安全可靠。随即问到其办公地址与股东情况时,张某含糊其词并说自己一个打工的对高层的信息不太了解。后王主任要求其提供公司对公存款账户作为其收款账户,张某再次漏出破绽,声称不清楚单位存款账户开在哪个行,后又改口说,马上将对公账号发到徐老手机上,但是这笔钱不能汇到公家账户,因为会产生税费。挂完电话后,王主任劝说徐老,广告推广作为其文化传媒公司的主营业务,其对公账户完全可以作为其收款账户使用,并断定这肯定是一起电信诈骗案件,随后将徐老劝回家。

16日上午,徐老又来到里山九华农商行,再一次要求汇款,苦劝无效后,王主任拨通了110的电话,请求民警同志进一步做工作并查实情况。几分钟后里山派出所民警来到网点,民警同志了解情况后劝说老爷爷不能汇这笔钱,这些都是骗子。徐老仍不肯放弃,于是民警将徐老带回警局,对其手机上的信息做了进一步的验证。截止到下午五点,里山派出所反馈该案已结,确认这是一起诈骗案件。

积极开展“扫黑除恶”专项行动

在举国上下全面掀起扫黑除恶浪潮,全面整顿社会风气的社会使命的感召下,池州九华农商银行积极践行社会责任,严格按照市委市政府、市公安系统以及池州市银保监分局工作要求,内外结合、多措并举持续化地开展扫黑除恶专项整治活动,提升全行员工对该项活动的重视程度,督促全体员工认真学习“扫黑除恶应知应会”,印制“扫黑除恶”宣传手册,要求全行员工熟练阅读和掌握相关知识点,并要求网点在活动广场、居民小区、重要路段等悬挂宣传横幅、发放宣传资料,向广大群众进行讲解扫黑除恶及反洗钱、防范非法集资的相关知识,进一步提高居民对“扫黑除恶”专项斗争的认识,提升居民的金融犯罪防范水平,增强扫黑除恶的社会氛围,发现疑似电信网络诈骗等黑恶势力诈骗信息的,及时向公安机关报告,积极配合公检法等部门的协助执行和调查取证工作,用实际行动支持扫黑除恶活动的开展,为池州市社会和谐稳定贡献力量。