严防合规风险 力抓检查质效 ——邮储银行安庆市分行开展小企业贷款业务专项检查

严防合规风险 力抓检查质效 ——邮储银行安庆市分行开展小企业贷款业务专项检查

发布日期:2019-03-13 浏览次数:159  文章作者:李洁  文章来源:安庆市银行业协会 

为深入贯彻落实党中央“守住不发生系统性金融风险底线”的精神,加大绿色银行内控管理,进一步巩固“质量提升年”活动成效,安庆市分行近期在全辖范围内组织开展小企业贷款业务专项检查活动。

提前筹划,有条不紊。该行根据监管部门和上级行要求,结合本行管理实际,于年初制定印发2019年度现场检查计划,统筹确定检查项目与检查条线,合理安排检查时段和检查频次,确保相关工作有序开展。针对此次小企业贷款业务专项检查,该行制定印发专项工作方案,从检查目标、检查对象、检查范围、检查重点、检查纪律等方面进行全面安排,并要求辖内机构提高政治站位,高度重视本次检查工作,积极做好工作配合。

明确思路,精准推进。该行汲取前期检查工作经验,提出“四个一”检查思路,即:明确一个重点,抓住贷款重点环节,主要针对“客户准入、抵押物准入、贷前调查、审查审批”等环节进行重点检查;突出一个中心,以“贷款资金用途、资金流向”为中心,摸清贷款风险底数;覆盖一个全面,覆盖小企业贷款业务全流程,既要排查业务处理流程“真实性、合规性”,还要排查违规事实及违规人等情况;锁定一个重心,以合规管理系统为重心,对贷款业务基准数据进行精准排查,稳步推进该项工作。

多措并举,务求实效。一是统一思想,对参与检查人员开展查前培训,以往期查出问题为案例,梳理合规检查要点和依据;二是保证“足额检查时间”,规定检查时间不得少于10日,疑点问题要查实查透,帮助被检查机构排除风险隐患;三是通过非现场43个模型数据交叉论证,找准重点检查对象,集中调阅档案,再采取现场走访、约谈等方式验证问题疑点,有的放矢。

跟踪落实,督促整改。一是对查出问题形成检查通报,对当前存在缺陷或需要改进的工作环节提出合规建议;二是将检查情况及时录入合规管理系统,形成问题整改三项清单;三是相关条线定期对抵质押物进行重检,切实起到风险缓释作用;四是对有关整改落实情况逐一对照复查,督促相关机构加强管理,防范和化解相关风险隐患。