夯实基础 强化管理 ——招商银行六安分行反洗钱工作再谱新乐章

夯实基础 强化管理 ——招商银行六安分行反洗钱工作再谱新乐章

发布日期:2018-12-07 浏览次数:64  文章作者:袁燕华  文章来源:六安市银行业协会 

近日,中国人民银行六安市中心支行发文通报了2018年度反洗钱知识宣传创意大赛获奖情况,招行六安分行在全辖金融机构报送的56件参赛作品中脱颖而出,获得了特等奖。这是该行继年内获得反洗钱金融机构年度评级“A”类和年度反洗钱案件协查以及重点可疑交易报突出贡献单位等奖项后的又一殊荣。

洗钱风险是商业银行面临的最主要的合规风险之一,招行六安分行成立近三年以来,在各项业务稳健发展的同时,反洗钱工作也逐步取得了长足的进步,成绩的取得得益于合肥分行反洗钱办公室的全力帮扶指导、人民银行的严格监督管理、分行行领导的高度和各行部的通力配合。2018年以来,该行积极履行反洗钱各项业务,打击洗钱活动,秉承合法合规、严控风险的原则开展各项业务,初步达到了防范洗钱风险的目标。

健全内部控制体系,提升风险防范能力

招行六安分行根据人行及上级行的要求,结合自身的实际情况,制定了《招商银行六安分行反洗钱实施细则》、《招商银行六安分行反洗钱领导小组工作细则》等反洗钱基本制度,对客户身份识别、尽职调查、可疑交易报告、客户资料保存、经济制裁合规、宣传培训和绩效考评等进行了规定。

专业宣传,强化影响,形象树立入人心

根据洗钱形势和监管要求积极开展了反洗钱宣传活动,全面运用了多种渠道进行宣导。

一是利用网点阵地做好宣传:将订购留存的反洗钱书籍、折页和海报等宣传资料摆放在各网点营业大厅、自助银行、金葵花理财室等公共区域供客户阅览。同时,网点使用营业大厅电视间隔、滚动播放动漫宣传片和宣传口号,以寓教于乐、生动形象地向广大客户传播反洗钱知识。务求使反洗钱宣传活动深入群众心中,强化宣传效果。

二是深入企业进行授课:通过进企业、进社区等活动机会,以设立咨询台、摆放宣传展板、发放宣传资料、接受社会各类群体咨询等多种形式开展活动,并适时向公众宣传讲解反洗钱常识,开立小课堂。

积极主动对接 加强监管沟通交流

一是积极配合人民银行开展反洗钱账户协查工作,做到每日有查必复,第一时间将协查结果反馈。二是参加人民银行举办的各类集中宣传和非集中宣传活动,按照宣传主题,精心准备、突出宣传重点。三是协助人民银行开展调研工作。通过咨询上级行、查阅资料、数据分析等,精心撰写了调研论文上报人行。

专业人员,强化意识,工作开展有保障

反洗钱工作的顺利开展,离不开各条线员工的共同努力。六安分行在加强制度建立、运行秩序的同时,也注重对行员反洗钱意识的树立和培养,截止10月末该行参加合肥分行视频培训、内部培训累计4次,参训人员包括行领导、部门负责人、运营条线和业务条线人员等;2018年反洗钱准入考试中,该行反洗钱考试人员全部通过人行反洗钱准入资格考试,具备持证上岗水平。通过上述措施,提高了全行反洗钱人员的专业素质与工作水平,进一步强化员工履行反洗钱义务的能力。

行舟险滩须留意,小心驶得万年船。在当前日益严峻的外部环境下,反洗钱监管力度越来越大、处罚越来越严,成绩得来实属不易!离不开全行上下对反洗钱工作的支持和付出。在今后工作中,招行六安分行上下将继续牢固树立反洗钱风险意识,协作配合、主动作为,切实提升反洗钱工作水平,进一步落实风险防范成效,为合规管理和稳健运营夯实根基,保驾护航。