交行芜湖分行成功堵截一起骗取个人贷款的风险事件

交行芜湖分行成功堵截一起骗取个人贷款的风险事件

发布日期:2018-12-02 浏览次数:83  文章来源:芜湖市银行业协会 

近日,交通银行芜湖分行成功堵截了一起骗取个人贷款的风险事件。

当天下午,该行新芜路支行个贷客户经理持一名外地客户银行卡流水,请支行营运主管帮忙打印该客户近半年内流水,用于该客户申请的93万元个人住房贷款。该客户流水为交行张家港支行出具,因无客户在开发商处支付的5万定金记录,故需重新打印。营运主管待流水打印完毕后,发现客户流水页数与张家港支行出具的有出入,进一步仔细核对发现,两份流水的大部分交易皆不符。通过认真分析发现张家港交行出具的流水上显示为张家港支行会计专用章,经办柜员为9805576,而新芜路支行的则为支行会计业务章,营运主管遂电话联系张家港交行员工,核实该机控印章的真伪,反馈得到的信息为张家港应为分行,且无该流水上编码为FC28D718的印章,也没有柜员号为9805576的员工,后通过参数部门查知该柜员号隶属宿州分行,由此确定该流水系伪造,随即该行拒绝了该客户的贷款申请。

该行不放松任何细小之处的可疑情况,并在存疑时进一步核实查证,成功堵截了一起伪造银行流水骗取个人贷款的风险事件,维护了交行的资金安全和声誉。